Trong đầu tư forex, ngoài các loại phí như spread, phí hoả hồng, một loại phí nữa các bạn cũng nên lưu tâm chính là Swap – Phí qua đêm. Tuy vậy, so với phí spread, phí hoa hồng, phí swap có phần đặc thù hơn ấy chính là trong phổ biến trường hợp thay vì mất phí các bạn còn được hoàn phí. Vậy Swap là gì, tại sao chúng lại đặc biệt tới như vậy? Hãy cộng theo dõi bài viết sau của chúng tôi nếu như bạn để ý đến phí swap, bạn nhé. (cách tính phí qua đêm trong forex)
Swap là gì? Đặc điểm của swap
Phí qua đêm (hay Swap) là mức lãi suất mà nhà đầu cơ được nhận hoặc phải trả giả dụ giữ một vị thế đàm phán qua đêm
Phí qua đêm swap sẽ được ghi nhận ngay trên trạng thái của lệnh đàm phán. Một giá trị swap dương tức là các bạn sẽ được cộng tiền vào tài khoản, một giá trị swap âm tức là account của bạn sẽ bị trừ phí đi.
Ý tưởng của phí qua đêm swap trong forex được hình thành dựa trên những hoạt động thương lượng tiền tệ giao ngay (spot) trên thị trường liên ngân hàng. Trong thị phần cơ bản, đàm phán ngoại hối giao ngay có xu thế trả tiền sau ngày giao dịch 2 ngày làm việc (T+2), ngoại trừ 1 số tình huống như đối với cặp USD/CAD thì là (T+1). Điều này có tức thị ví như thương lượng được tiến hành vào ngày thứ 2 thì ngày trả tiền sẽ là thứ Tư. Giả dụ ngày đàm phán được kéo dài sang một ngày khác thì đồng nghĩa với ngày thanh toán cũng bị kéo dài thêm một ngày, và chi phí cho việc giao dịch kéo sang một ngày khác chính là phí qua đêm swap và chi phí này phụ thuộc vào lãi suất của thị trường liên nhà băng.
Xem thêm: giao dịch arbitrage là gì?
Trên thực tại, lãi suất giữa hai đất nước thường khác nhau và sự chênh lệch về lãi suất của đồng tiền tất cả quốc gia chính là cơ sở vật chất hình thành nên swap trong forex.
Ví dụ: bạn tậu 1 lot EUR/USD với tỷ giá là 1.11734 có tức thị các bạn phải sử dụng 111,734 USD để mua 100,000 EUR, nhưng thực chất các bạn ko có số tiền USD đó trong tài khoản, Như thế nên bạn phải đi vay ngân hàng. Để dễ hiểu thì bạn có thể liên tưởng như sau: bạn qua nhà băng Hoa Kỳ để vay 111,734 đô la, sau ấy sử dụng số tiền này để tìm 100,000 EUR và gửi vào nhà băng châu Âu. Giả dụ lệnh của bạn giữ qua đêm (tức là qua một ngày), các bạn phải trả lãi suất trên số tiền đô la Mỹ đã vay, song song vì bạn đang có 100,000 EUR trong nhà băng nên các bạn sẽ nhận được lãi suất trên số tiền đấy. Nếu lãi suất tại ngân hàng châu Âu cao hơn lãi suất nhà băng Hoa Kỳ, thì bạn sẽ nhận được một khoản lãi suất chênh lệch, ngược lại, thì các bạn sẽ phải trả lãi suất cho sự chênh lệch đấy.
Xem thêm: sàn giao dịch forex tốt nhất việt nam
Đặc điểm của swap
Swap được áp dụng trong tình huống vị thế được mở cho tới ngày Tiếp đến
một vài cặp forex có thể có swap âm (lãi suất phải trả) ở cả vị thế Long (Mua) và Short (Bán)
Mỗi cặp forex có tỷ lệ swap riêng và được tính trên khối lượng tiêu chuẩn 1 lot
Vào đêm thứ Tư, phí swap sẽ được tính gấp 3 lần so với thường ngày. Bởi vì theo công thức trả tiền (T+2) như đã nhắc ở trên, nếu như bạn giữ vị thế từ đêm thứ Tư qua thứ Năm, thì ngày thanh toán sẽ chuyển từ thứ Sáu qua Thứ Bảy, nhưng thị phần forex ko hoạt động vào thứ Bảy và Chủ Nhật, và phải chuyển sang thứ 2, Do vậy nên swap vào ngày thứ Tư gấp 3 lần là do cùng thêm phí swap của hai ngày cuối tuần.
Cách tính phí qua đêm swap
Để xem được swap của các cặp forex hay bất kỳ tài sản nào trên phần mềm MT4, bạn làm theo hướng dẫn sau:
Tại cột Market Watch, chọn một cặp forex bất kỳ rồi kích chuột phải, sau ấy chọn Specification.
Hộp thoại Specification xuất hiện, các bạn lưu ý vào các thông báo sau:
Swap type: cách tính swap, in points có tức là swap được tính theo points hay pipet, với 10 points = 10 pipet = 1 pip.
Swap long: tỷ lệ swap tính trên 1 points của lệnh Buy
Swap short: tỷ lệ swap tính trên 1 points của lệnh Sell
3-days swap là ngày mà phí swap được nhân 3 lần
Để xem phí trên điện thoại di động, bạn bấm chọn vào một sản phẩm bất kỳ, sau ấy chọn Chi tiết và đọc những thông tin được đánh dấu ở hình dưới:
Xem thêm: nạp tiền sàn exness
Vì tỷ lệ swap được tính trên point, Chính vì vậy nhiệm vụ của bạn là quy đổi sang pip (= tỷ lệ swap/10), sau đó tính trị giá của phí swap đó theo USD,
từ đó suy ra công thức tính phí swap sẽ là
Phí swap = khối lượng trao đổi (lot) x tỷ lệ swap theo pip x trị giá của 1 pip
Ví dụ: cặp tiền EUR/USD có tỷ giá Bid: 1.11734, Ask: 1.11735, với khối lượng giao dịch là 5 lot (1 lot = 100,000 EUR), swap long: -9.02, swap short: 4.89
ví như đặt lệnh Buy, phí swap phải trả = 500,000 x (-9.02/10) x 0.0001 = -45.1 đô la
giả dụ đặt lệnh Sell, phí swap nhận được = 500,000 x (4.89/10) x 0.0001 = 24.45 đô la Mỹ
Cặp tiền USD/JPY có tỷ giá Bid: 109.561, Ask: 109.563, với khối lượng mua bán là hai lot, swap long: 3.65, swap short: -7.97
nếu đặt lệnh Buy, swap nhận được = 200,000 x (3.65/10) x (0.01/109.563) = 6.66 USD
nếu như đặt lệnh Sell, swap phải trả = 200,000 x (-7.97/10) x (0.01/109.561) = -14.55 đô la Mỹ
